Ciao risparmiatori,

anche questo mese in estremo ritardo, scusate.
Il lavoro mi impegna molto, sveglia alle 6:30, partenza la mattina alle 7:30 da casa, per tornare la sera intorno alle 19:00, si è no in tempo per cenare con la famiglia.

E in tutto questo sto riuscendo ad andare in palestra 3 volte a settimana, in pausa pranzo per recuperare tempo (non ditemi di andare a correre la mattina, è incostituzionale e non ne sono capace).
Non pensavo di riuscirci, sono piacevolmente colpito anch’io. Badate bene, sono un piccoletto con le vene gonfie in fronte quando sollevo 20kg, ci sono ragazze molto più in forma di me affianco alle quali mi vergogno come un verme… ma finché tengo botta, avanti tutta!

Poi si aggiungono gli impegni con la Pro Loco, pranzi, cene, compleanni… quanta voglia di un week end sul divano, il giornale, un libro, buona musica, un gioco da tavolo coi bimbi…

Vabbé, bando alle ciance. Andiamo al classico report mensile.

Continuano i prelievi dal mondo del Crowdinvesting estero (prelievi che continueranno fino alla fine del conflitto), mentre Stocks, ETF e crypto fanno un nuovo tonfo, azzerando il rimbalzo del mese precedente.

Il mese è negativo per -767€.

Composizione del portafoglio

Prosegue l’opera di alleggerimento del mondo P2P estero, sul quale sono rimasto investito con meno di 6.000€.
Tornerò ad investire su queste piattaforme una volta terminato (o “normalizzato“) il conflitto.

Ho aumentato le mie posizioni più “difensive“, con alcune quote in Treasury, Gold, Staples e Aristocrats.
E’ molto interessante vedere come Gold e Treasury, assets che vengono considerati come la parte difensiva di innumerevoli portafogli, partendo dal conosciutissimo All Weather/All Seasons di Ray Dalio, stiano performando negativamente, correlati quasi alla perfezione con il mercato azionario, smentendo tutte le previsioni finanziarie e le analisi di questi portafogli.

Sto notando invece una tenuta maggiore sia degli Staples che degli Aristocrats, il che fa pensare parecchio, essendo queste comunque esposizioni azionarie, nel mondo stocks.

Il ragionamento che vorrei portare è proprio questo (forse sarà banale ai più, ma ci tengo a precisarlo):

• bond/treasury/obbligazione non vuol dire per forza asset difensivo
• mentre stocks/azione non vuol dire per forza asset rischioso o volatile.

Se avete confidenza con i Backtest dei portafogli (sono esercizi bellissimi che vi consiglio di fare, ad es. qui backtest.curvo.eu o qui www.portfoliovisualizer.com) provate a ricreare un qualche portafoglio come l’All Seasons o il classico 60/40, ma fate qualche esperimento sostituendo le posizioni tra di loro… mettete Staples o provate ad aggiungere Apple, i risultati sono davvero interessanti e curiosi, io non vi spoilo niente.

Anche questo mese ho poi fatto qualche operazione di Trading settimanale, che mi hanno permesso di ridurre il PMC di alcuni titoli come Enel e di approfittare degli annunci di Elon Musk su Twitter, rivendendo i titoli a 51$ con un discreto profitto. Operazioni tutto sommato semplici ma efficaci. Queste operazioni non le vedete nei report, perché non sono all’interno di questo portafoglio.

Rimango poi piuttosto liquido, in attesa di carpire evoluzioni e di approfittare di ulteriori ribassi.

Tabella di riepilogo

Passiamo ai numeri:

Come dicevo continuerò a ridurre l’esposizione nel Crowdinvesting estero.
Questo per limitare eventuali rischi dovuti ad una eventuale escalation (che spero non ci sarà), per aumentare posizioni difensive e speculare un pochino su questa volatilità non del tutto motivata.

Evito questo mese di fare commenti sulla situazione Europea, dico solo che tutto questo è ingiustificabile al giorno d’oggi.

Dettaglio P2P Lending, ETF e Fondi

La torta esclude Moneyfarm e il LifeStrategy80.
Nel dettaglio tutti i valori percentuali e assoluti di rendimento, sono i seguenti:

Rendimenti di tutti gli strumenti

Qualche €uro l’ho perso io in commissioni per prelievi o vendite sul secondario.
Un esempio è Estateguru, che ha una commissione di 1€ per i prelievi e del 2% per le vendite sul secondario.

C’è però da dire che ritengo Estateguru tuttora una delle migliori piattaforme, sono riuscito a rivendere TUTTI i miei progetti (gli ultimi in questi giorni di Maggio), incluso uno in ritardo, normalmente a Premium e solo in qualche caso con piccoli sconti, che mi sono pesati forse per una ventina di euro sull’intero portafoglio che era di circa 3.000€.
Piattaforma seria che sta facendo una seconda raccolta di Crowdfunding su Seedrs, decine di progetti al mese e mercato secondario estremamente liquido… tanto di cappello.

Ho praticamente chiuso anche Kviku, sono rimasti solo i 20€ di bonus che non posso prelevare. Toglierò anche questa dal mese prossimo.

Detto questo, mi sto chiedendo se abbia senso continuare con questi report mensili.
So che molti di voi vengono mensilmente sul mio sito per monitorare i miei progressi e (magari) avere qualche spunto di riflessione.
Ma tolte le piattaforme straniere rimarrebbero solo una manciata di strumenti da monitorare… inizio a pensare che questo report debba essere in qualche modo mandato in pensione o completamente rivisto.

Avete delle richieste particolari o dei consigli?

Al posto di questo report, cosa vorreste leggere?
O come lo modifichereste, per renderlo più interessante anche senza tutte le piattaforme straniere?

Stay amazing!
Emanuele