Portafoglio Gennaio 2023
Segue l’aggiornamento di Gennaio 2022 coi dati aggiornati a fine Dicembre 2021.
Riepilogando il mese passato:
Strumenti | Guadagno Mensile | Interesse Mensile | Valore |
---|---|---|---|
TOT | 815,95 € | 1,51 % | 54.751,72 € |
ETF e Fondi/App | 645,47 € | 2,184 % | 30.194,22 € |
P2P Lending | 138,28 € | 0,713 % | 19.524,24 € |
CrowdInvesting (CI) | 14,01 € | 0,589 % | 2.390,73 € |
CrowdInvesting (RE) | 18,19 € | 0,693 % | 2.624,53 € |
I principali movimenti del mese
Solito piccolo PAC su Gimme5, PAC in Dollar Cost Averaging sul Vanguard LifeStrategy80 su Degiro con confronto diretto verso portafoglio gestito Moneyfarm.
In lista per la chiusura Evoestate, Lendermarket, Flender, Mintos e Iuvo. Tutti i dettagli sul report del mese.
Obiettivo, ribilanciamento e ottimizzazione.
Riepilogo mese per mese
Mese | Valore Portafoglio | Guadagno Mensile | Interesse Mensile |
---|---|---|---|
Gennaio 2019 | 19.693,52 € | 241,81 € | 1,243 % |
Febbraio 2019 | 20.566,01 € | 117,49 € | 0,575 % |
Marzo 2019 | 22.703,87 € | 85,86 € | 0,380 % |
Aprile 2019 | 18.868,01 € | 185,26 € | 0,992 % |
Maggio 2019 | 20.347,65 € | – 5,36 € | – 0,026 % |
Giugno 2019 | 20.808,01 € | 280,36 € | 1,366 % |
Luglio 2019 | 21.560,60 € | 247,99 € | 1,164 % |
Agosto 2019 | 31.084,08 € | 36,74 € | 0,118 % |
Settembre 2019 | 31.779,90 € | 665,62 € | 2,139 % |
Ottobre 2019 | 37.226,97 € | 236,42 € | 0,639 % |
Novembre 2019 | 38.018,81 € | 564,45 € | 1,507 % |
Dicembre 2019 | 40.001,47 € | 363,00 € | 0,916 % |
Gennaio 2020 | 38.734,48 € | 162,23 € | 0,421 % |
Febbraio 2020 | 43.444,74 € | -722,57 € | -1,636 % |
Marzo 2020 | 38.191,84 € | -1.560,05 € | -3,924 % |
Aprile 2020 | 36.909,63 € | 988,62 € | 2,747 % |
Maggio 2020 | 36.252,63 € | 492,59 € | 1,363 % |
Giugno 2020 | 35.996,97 € | 361,85 € | 1,015 % |
Luglio 2020 | 38.050,13 € | 464,75 € | 1,237 % |
Agosto 2020 | 44.806,05 € | 369,89 € | 0,832 % |
Settembre 2020 | 46.077,42 € | 204,20 € | 0,445 % |
Ottobre 2020 | 46.649,67 € | – 66,81 € | – 0,143 % |
Novembre 2020 | 48.542,56 € | 1.676,00 € | 3,576 % |
Dicembre 2020 | 50.880,14 € | 300,72 € | 0,595 % |
Gennaio 2021 | 54.534,30 € | 269,50 € | 0,500 % |
Febbraio 2021 | 54.712,76 € | 506,14 € | 0,93 % |
Marzo 2021 | 55.248,77 € | 637,61 € | 1,17 % |
Aprile 2021 | 57.132,09 € | 544,24 € | 0,96 % |
Maggio 2021 | 56.471,81 € | 355,97 € | 0,63 % |
Giugno 2021 | 57.567,48 € | 872,58 € | 1,54 % |
Luglio 2021 | 58.523,86 € | 497,50 € | 0,86 % |
Agosto 2021 | 64.825,98 € | 693,36 € | 1,08 % |
Settembre 2021 | 65.017,42 € | – 334,02 € | – 0,51 % |
Ottobre 2021 | 54.556,52 € | 583,90 € | 1,08 % |
Novembre 2021 | 53.375,24 € | 268,03 € | 0,50 % |
Dicembre 2021 | 54.751,72 € | 815,95 € | 1,51 % |
La riduzione/chiusura di Euclidea, Tinaba e gli altri strumenti citati sopra, ha ridotto il valore del portafoglio pubblico, riportandolo indietro di 10 mesi circa.
C’è però un nuovo PAC sostanzioso (esperimento sul LifeStrategy) e sto accumulando liquidità per ulteriori progetti, personali e di investimento.
Inoltre, la situazione finanziaria attuale è incerta e ho alcuni dubbi sul fatto che il Bull Market possa proseguire a ritmi così sostenuti anche nei prossimi mesi.
La crisi immobiliare cinese e le tensioni con gli USA, oltre all’inflazione che sta sfuggendo dal controllo, penso potranno aumentare la volatilità (qualche crollo non è improbabile).
Ed in caso di volatilità elevata vorrei avere liquidità disponibili per poter fare qualche bell’acquisto e sfruttare le opportunità.
Dettaglio Portafoglio, depositi, prelievi e valore attuale
Rimangono esclusi dai conteggi:
- Conti deposito e liquidità (come Conto Deposito è rimasto solo Santander IoPosso, svincolato)
- I conti Degiro (salvo il PAC in Value Averaging sul LifeStrategy) e Directa, che utilizzo per investimenti personali/trading su ETF, titoli o per Startup in Equity rubricate
- Equity Crowdfunding, su piattaforme italiane tutto rubricato su Directa, straniero su Seedrs.
Interessi Mensili in €uro e percentuali
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Ciao e a presto
Emanuele